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加密货币洗钱调查
CHIB007 发表时间：2023-05-26
加密货币已经存在了一段时间，我们都听说过比特币、以太坊和莱特币。随着技术的快速发展，金融犯罪分子紧跟步伐，寻找通过洗钱利用它的新方法。就洗钱金额而言，加密货币与传统金融渠道相比还有很长的路要走。然而，它们正日益成为 犯罪分子最青睐的收集、 储存和清理犯罪所得。犯罪者正在利用许多地区对这些数字货币缺乏控制和监管。我们看到了多起犯罪分子使用不同技术使用加密货币洗钱的案例。
在许多国家，加密货币要么不受监管，要么监管不足，这有效地帮助了金融犯罪分子不受限制地开展活动。根据区块链分析公司 Ciphertrace 的数据：2021 年前四个月涉及的犯罪资金、主要加密货币盗窃、黑客攻击和欺诈总计 4.32 亿美元。
虽然犯罪分子很快就适应了加密货币等金融交易的技术进步，但金融机构和监管机构需要更加积极主动地打击滥用行为。世界各地的监管机构应该投入时间制定与加密空间有关的有效规则，并促进使用技术来侦查犯罪。同时，金融机构应寻找技术机会，以防止使用这些新时代交易方式洗钱。
为什么加密被用于洗钱
使用加密货币进行交易有许多优点和缺点。通常，犯罪分子会利用这些缺点进行欺诈活动和牟取暴利。中国支付清算协会早些时候表示，加密货币“已日益成为跨境洗钱的重要渠道”，因为它们具有全球性、匿名性、方便且处理速度快。以下是使加密货币对洗钱活动具有吸引力的一些关键因素。
缺乏监管：传统金融渠道在全球范围内受到严格监管和法律保护。与此同时，加密货币在许多国家不受监管或监管松散，政府通常不鼓励使用任何形式的加密货币。缺乏普遍的保护和监管使得它们对犯罪分子具有吸引力，成为清洗非法收益的有效手段。
匿名或假名：加密货币交易的相对匿名性使许多洗钱行为成为可能。许多钱包提供商和加密货币交易所提供的服务几乎没有反洗钱 (AML) 或了解你的客户 (KYC) 法规。
犯罪支付选项：加密货币已经成为勒索软件攻击和非法在线赌博等犯罪活动的流行支付方式。
以下是加密货币服务提供商在反洗钱监控和筛选过程中可以使用的一些危险信号：
◆来自没有或放松 AML/KYC 法规的平台的资金流入
◆链接到多个银行账户和信用卡的单个加密钱包（表明一群人正在使用同一个钱包来转移资金）
◆从多个加密钱包到一个账户的非常高频率的传入转账
◆与客户资料几乎不匹配的链接加密钱包
◆交易金额略低于报告门槛
◆短时间内持续的高额交易
◆快速将存款转移到不受监管的司法管辖区
技术如何帮助打击加密货币洗钱：
虽然犯罪分子越来越多地寻求技术来实施他们的诈骗，但金融机构可以通过未来的创新让自己领先一步。
我们为大型和小型金融机构提供经过验证和部署中的反洗钱解决方案的供应商。我们开发了首个类型学存储库管理 (TRM)框架，有效解决了当前 AML 交易监控生态系统的缺陷。我们的 TRM 是一个不断增长的集中式洗钱类型库，来自金融机构、反洗钱专家和监管机构。类型学指的是用于为非法活动提供资金或洗钱的模式，如贩毒、强迫劳动、伪造、恐怖主义等。
我们提供使用特定洗钱模式的能力，并在覆盖在机构自己的数据集上时自动创建数千个相关风险指标。然后，预定义的机器学习模型会自动选择这些风险指标来检测可疑案例。
由于 TRM 可以扩展以包括跨产品、位置、技术和上游犯罪的任何类型，我们的解决方案可以通过加密货币交易所或其与银行的结合来检测使用加密货币的洗钱案件。我们的 TRM 通过检测复杂的洗钱案件，为从事加密货币交易的公司提供更好的风险保障。它通过对警报进行准确分类来提高流程效率，并帮助更快地做出业务决策，同时减少大约 70% 的手动工作。
在许多国家，加密货币要么不受监管，要么监管不足，这有效地帮助了金融犯罪分子不受限制地开展活动。根据区块链分析公司 Ciphertrace 的数据：2021 年前四个月涉及的犯罪资金、主要加密货币盗窃、黑客攻击和欺诈总计 4.32 亿美元。
虽然犯罪分子很快就适应了加密货币等金融交易的技术进步，但金融机构和监管机构需要更加积极主动地打击滥用行为。世界各地的监管机构应该投入时间制定与加密空间有关的有效规则，并促进使用技术来侦查犯罪。同时，金融机构应寻找技术机会，以防止使用这些新时代交易方式洗钱。
使用加密货币进行交易有许多优点和缺点。通常，犯罪分子会利用这些缺点进行欺诈活动和牟取暴利。中国支付清算协会早些时候表示，加密货币“已日益成为跨境洗钱的重要渠道”，因为它们具有全球性、匿名性、方便且处理速度快。以下是使加密货币对洗钱活动具有吸引力的一些关键因素。
缺乏监管：传统金融渠道在全球范围内受到严格监管和法律保护。与此同时，加密货币在许多国家不受监管或监管松散，政府通常不鼓励使用任何形式的加密货币。缺乏普遍的保护和监管使得它们对犯罪分子具有吸引力，成为清洗非法收益的有效手段。
匿名或假名：加密货币交易的相对匿名性使许多洗钱行为成为可能。许多钱包提供商和加密货币交易所提供的服务几乎没有反洗钱 (AML) 或了解你的客户 (KYC) 法规。
犯罪支付选项：加密货币已经成为勒索软件攻击和非法在线赌博等犯罪活动的流行支付方式。
以下是加密货币服务提供商在反洗钱监控和筛选过程中可以使用的一些危险信号：
◆来自没有或放松 AML/KYC 法规的平台的资金流入
◆链接到多个银行账户和信用卡的单个加密钱包（表明一群人正在使用同一个钱包来转移资金）
◆从多个加密钱包到一个账户的非常高频率的传入转账
◆与客户资料几乎不匹配的链接加密钱包
◆交易金额略低于报告门槛
◆短时间内持续的高额交易
◆快速将存款转移到不受监管的司法管辖区
技术如何帮助打击加密货币洗钱：
虽然犯罪分子越来越多地寻求技术来实施他们的诈骗，但金融机构可以通过未来的创新让自己领先一步。
我们为大型和小型金融机构提供经过验证和部署中的反洗钱解决方案的供应商。我们开发了首个类型学存储库管理 (TRM)框架，有效解决了当前 AML 交易监控生态系统的缺陷。我们的 TRM 是一个不断增长的集中式洗钱类型库，来自金融机构、反洗钱专家和监管机构。类型学指的是用于为非法活动提供资金或洗钱的模式，如贩毒、强迫劳动、伪造、恐怖主义等。
我们提供使用特定洗钱模式的能力，并在覆盖在机构自己的数据集上时自动创建数千个相关风险指标。然后，预定义的机器学习模型会自动选择这些风险指标来检测可疑案例。
由于 TRM 可以扩展以包括跨产品、位置、技术和上游犯罪的任何类型，我们的解决方案可以通过加密货币交易所或其与银行的结合来检测使用加密货币的洗钱案件。我们的 TRM 通过检测复杂的洗钱案件，为从事加密货币交易的公司提供更好的风险保障。它通过对警报进行准确分类来提高流程效率，并帮助更快地做出业务决策，同时减少大约 70% 的手动工作。
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